资产趋势

简介

资产趋势是钱迹针对单个资产的余额变化做的统计,将每个月末的余额,根据记录的账单推算所得。

此功能与【资产负债表】功能关联,如果不开启资产负债表功能,将无法看到。

注:此功能为会员功能,但任何用户,均可以免费体验 6 个月,体验过期后将无法继续使用。
会员功能介绍请查看《钱迹会员须知》

如何进入资产趋势页面?

  1. 确保在钱迹【设置】页开启了【资产负债表】功能
  2. 进入某个资产详情页,顶部有一个【趋势】按钮,点击即可进入。

资产余额计算规则

  1. 资产每个月月末余额,是根据初始创建金额,和每个月记录的账单(流入流出)累加,推算得出。
  2. 待补充
  3. 待补充

为什么会与实际不一致?

以下情况均可能导致余额与实际不一致:

  • 导入
  • 漏记账单
  • 清除账单
  • 平账(且不生成平账记录)

如果发生以上情况,那么推算得到的资产余额,很可能与实际存在偏差。

为什么需要手动调整余额?

为了灵活应对各种情况导致的余额偏差,钱迹额外支持了手动调整余额的功能,也就是可以修改某资产某个月末的余额。

手动调整余额,其实类似 "余额记账法",直接根据账户实际余额,更改资产趋势。

当手动调整余额后,后续月份的余额,将以上月调整余额为基础,累加流入流出推算。

如何手动调整余额?

  • 请参考你实际账户的月末余额(一般在银行App可以看到月末余额)。
  • 进入单个资产的【资产趋势】页面,点击【资产余额为什么会跟实际不一样?】提示,进入编辑状态,根据需要调整具体月份余额,保存即可。
  • 资产的手动调整记录,可以一键重置,当重置后,手动调整记录将被清除,重新根据流入流出推算。

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